Ciudad de México 30 mayo de 2024.- equality Company resalta la importancia de reconocer los desafíos existentes en el camino hacia la inclusión financiera en México, ya que la bancarización juega un papel fundamental en el crecimiento económico y la equidad financiera del país. Para abordar estos desafíos, la empresa destaca la importancia de utilizar tecnología para reducir la brecha y promover una mayor inclusión financiera.

A pesar de los avances en materia de bancarización en México, aún persisten desafíos significativos. Según datos del Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), alrededor del 50% de la población mexicana mayor de 18 años no cuenta con acceso a servicios financieros formales. Asimismo, la Asociación de Bancos de México estima que esto representa más del 50% de la población adulta en México no está bancarizada.

“Esta falta de acceso limita las oportunidades económicas y la capacidad de estas personas para ahorrar, invertir y acceder a créditos que podrían impulsar su bienestar financiero. En este contexto, equality Company tiene como objetivo promover una mayor inclusión financiera en el país a partir del uso de soluciones tecnológicas innovadoras”, comenta Jesús Cansino, director general de equality Company.

La falta de acceso al crédito afecta notablemente a sectores como los trabajadores informales o aquellos con un mal historial crediticio o inexistente. Estos obstáculos no solo dificultan el acceso a servicios financieros básicos, sino que también restringen las oportunidades de crecimiento económico y desarrollo personal para millones de personas en todo el país. Entre las principales barreras están:

• Falta de información: Los procesos de evaluación enfrentan dificultades para evaluar el riesgo crediticio de los solicitantes con fuentes de ingreso informales y/o variables. La falta de historial crediticio y/o bancario puede resultar en una menor disposición para otorgar préstamos a individuos no bancarizados.
• Desconfianza del prestamista: Los prestamistas pueden percibir a las personas no bancarizadas como menos confiables en términos de capacidad para pagar un préstamo y traducirse en tasas de interés más altas, requisitos más estrictos para la aprobación de préstamos y, en algunos casos, la negativa directa a otorgar financiamiento. Esto limita su acceso a servicios financieros y su capacidad para invertir, emprender o hacer frente a emergencias.
• Falta de documentación adecuada: Requerimiento de cierta documentación, como comprobantes de ingresos o de residencia, que podrían ser difíciles de obtener si no estás integrado en el sistema bancario formal.
• Informalidad laboral: La alta informalidad laboral en México, alcanzando el 55% según Statista en el tercer trimestre de 2023, implica que muchos no tienen comprobantes de ingresos formales. Esto dificulta que las instituciones financieras evalúen su capacidad de pago y otorguen crédito.
• Educación Financiera: Algunas personas no bancarizadas desconfían del sistema financiero con desconocimiento. Esto puede hacer que eviten solicitar créditos, incluso cuando podrían beneficiarse de ellos.

Cansino considera que “en un mundo donde la bancarización sigue siendo un desafío para millones, cada crédito otorgado representa el camino hacia un futuro más equitativo. En ese sentido, equality es un aliado para que las empresas tengan mayor certidumbre en su otorgamiento de crédito a la vez que ayudamos a transformar los retos económicos de las personas en oportunidades.

Gracias a un enfoque integral de la equidad financiera y el potencial transformador de la inclusión en la sociedad, equality Company ha desarrollado soluciones tecnológicas avanzadas, habilitando el otorgamiento de crédito a casi 4 millones personas en 17 países y en 3 idiomas, logrando reducir está brecha en Latinoamérica.